Comment être un bon conseiller financier ?

En choisissant de devenir conseiller économique, vous pourrez rejoindre l’un des secteurs de carrière connaissant la plus forte croissance aux États-Unis.

Les experts financiers représentent une partie essentielle du monde des affaires, car ils aident les clients à évaluer leur propre situation financière et leur fournissent des conseils pour les aider à atteindre leurs objectifs monétaires, à court et à long terme.

En outre, un consultant financier performant doit avoir connaissance de nombreuses stratégies de retraite et de dépenses. Pour débuter dans la profession de conseiller financier, vous devez tout d’abord obtenir un baccalauréat ou même une maîtrise en gestion des opérations.

Dans cet article, nous allons examiner de plus près ce qu’il faut vraiment pour devenir conseiller financier dans le monde d’aujourd’hui et les conseils de conseil financier dont vous avez besoin.

La première étape: l’obtention d’un diplôme

Les personnes qui recherchent une carrière en tant que conseiller économique doivent tout d’abord obtenir un diplôme, mais il existe plusieurs voies que vous pouvez emprunter.

En général, terminer un baccalauréat ou même une maîtrise en administration des affaires et consacré à la gestion financière ou économique est le moyen le plus rapide de recevoir une formation appropriée.

Les classes communes que les étudiants doivent considérer comprennent la comptabilité, l’économie, les investissements et la planification monétaire.

En outre, apprendre à analyser une variété d’états monétaires et à évaluer le risque lié aux opportunités est également une nécessité; vous pouvez apprendre ces capacités grâce à un bon programme d’administration de la société.

Étape 2: Obtenir une licence

Après avoir obtenu leur diplôme, les éventuels conseillers financiers devraient obtenir un permis de l’État avant de pouvoir commencer à travailler.

Les exigences de cette licence varient en fonction de l’état de la maison et du type de guidage que vous allez effectuer. Les conseillers économiques qui commercialisent certains articles d’assurance, par exemple, doivent obtenir une licence auprès d’une commission d’assurance conditionnelle.

Si vous souhaitez devenir conseiller financier individuel, vous devrez également vous enregistrer dans l’état dans lequel vous travaillerez. Consultez un organisme de réglementation de l’État ou peut-être la Securities and Trade Commission (SEC) pour plus d’informations sur les licences dont vous aurez besoin.

3: Gagner un emploi

Les organisateurs financiers peuvent travailler seuls ou pour une entreprise financière. De toute façon, vous pouvez avoir une expérience professionnelle si vous devez être certifié plus tard.

Dans la plupart des cas, le fait de commencer par une entreprise de services économiques peut vous préparer à vous démarquer de la vôtre à l’avenir. De nombreuses personnes qui recherchent les services d’un consultant financier choisissent de faire appel à un conseiller indépendant fort ou qualifié.

Pour faciliter votre transition de carrière, envisagez de travailler pour une entreprise pendant un certain temps afin d’acquérir des connaissances et de l’expérience avant de démarrer votre propre entreprise de préparation financière.

Étape 4: Éducation permanente

Pour rester présent dans le secteur et utile à vos clients, vous devez vous préparer à des cours de formation en tant que conseiller économique. Cela signifie que vous devrez peut-être vous inscrire à des programmes de nuit et de week-end tout en travaillant à temps plein pour suivre le rythme.

Certaines des classes que vous pourriez prendre comprennent la planification de la retraite, la planification des impôts, l’administration des investissements et la préparation de biens immobiliers.

Dans certains cas, les collèges et universités proposent ces cours dans le but de préparer les experts financiers à la certification, mais ils peuvent également être suivis afin de vous aider à maintenir vos capacités à jour.

De plus, les personnes qui souhaitent continuer à travailler pour des sociétés de gestion financière peuvent décider de suivre une formation en vue de l’obtention de leur maîtrise afin de pouvoir bénéficier de possibilités de gestion au sein de l’entreprise.

Étape 5: devenir certifié

La dernière chose à faire pour les personnes souhaitant devenir un conseiller financier serait d’obtenir une certification auprès du Conseil des critères du conseiller financier certifié.

Le candidat doit satisfaire à toutes les conditions d’éligibilité et passer un examen pour obtenir sa certification. Les besoins d’éligibilité comprennent un baccalauréat ou même une maîtrise, avec au moins trois ans d’expérience professionnelle.

C’est pourquoi il est judicieux que les nouveaux conseillers économiques travaillent pour une entreprise jusqu’à ce qu’ils aient terminé le processus de qualification.

L’examen porte généralement sur la connaissance de sujets tels que la gestion de la dette et des risques, la planification de la retraite, la planification de la responsabilité juridique et d’autres sujets se rapportant à l’orientation financière.